Yasadışı Bahis Banka Blokesi

Yasadışı bahis banka blokesi, kullanmış olduğunuz banka hesabına genellikle aylık hesap işlem limitlerinin çok üzerinde para girişi olması veya hesaba gelen paranın kaynağının şüpheli olması durumlarında konulmaktadır. Genellikle bankaların sistemine düşen bu tür şüpheli işlemler yasadışı bahisten kaynaklı olma ihtimali sebebiyle MASAK veya savcılığa bildirilir. MASAK ve savcılık tarafından yapılacak olan işlem ve incelemeler sürecince ilgili banka hesabı blokelenir.

Yasadışı Bahis sebebiyle banka hesabına bloke konulması neticesinde hesapta bulunan paranın başka hesaba transfer edilmesi veya çekilmesi mümkün olmamaktadır. İlgili inceleme süreçlerinin uzun sürmesi sebebiyle mağdur olmamak adına bir dilekçe ile bloke işlemini tesis eden makama dilekçe ile başvurularak bloke işleminin kaldırılması talep edilebilir. Kadim Hukuk ve Danışmanlık olarak bu makalemizde Yasadışı bahis banka blokesinin neden konulduğundan ve nasıl kaldırılabileceğinden bahsedeceğiz.

Yasadışı Bahis Banka Blokesi Nedir?

Yasadışı bahis banka blokesi, genellikle hesaba gelen paranın göndericisinin şüpheli bir banka hesabı olması veya hesap hareketlerinde olağan dışı artışa rastlanması durumlarında bankaların denetimine takılan hesaplar hakkında; bankaların bildirimde bulunması ile MASAK ve savcılık makamınca konulan blokedir. Banka hesabına konulan bu bloke ile kişinin hesap üzerinde para transferi yapması işlemleri kısıtlanır.

Yasadışı bahis banka blokesinin yasal dayanağı 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanması Hakkındaki Kanundur. Bankalar tarafından denetime takılma sebepleri farklılık göstermesi sebebiyle hesabınıza konulan blokenin hukuka aykırı olduğu düşünmeniz halinde itirazda bulunabilmeniz mümkündür. Bu tür bloke işlemlerinde bir çok vatandaş mağdur olmakta, hem iş hayatı hem de özel hayatları sarsılabilmektedir. Bu sebeple ilgili kurumlara resmi başvuru yaparak blokenin kaldırılmasında fayda vardır.

Yasadışı Bahis Banka Blokesi Nedenleri

Banka hesabınıza bloke konulmasının birden çok nedeni olabilir. Hesaba konulan her blokenin yasadışı bahisle ilişkilendirilmesi de mümkün değildir. Aslında bloke işleminin asıl sebebi paranın kaynağının suç geliri olma ihtimalidir. Bankalar tarafından her hesabın tek tek incelenmesi mümkün olmadığı için bir denetim mekanizması oluşturulmuş durumdadır. Genellikle denetime düşen hesaplarda yapılan işlemler kişilerin aylık hesap işlem miktarlarının çok çok üzerinde para giriş çıkışı mevcut bulunmaktadır.

Banka blokesinin konulma sebepleri şu şekilde özetlenebilir;

• Yasa dışı bahis platformlarından aktarılan tutarlara yönelik olarak, hesabın geçici olarak dondurulması.
• Bahis faaliyetleriyle bağlantılı olduğu değerlendirilen banka hesaplarına ihtiyati tedbir uygulanması.
• Yasadışı yollarla elde edildiği düşünülen gelirlerin aklanmasına yönelik şüphe nedeniyle hesaplara erişimin engellenmesi.
• Yabancı kaynaklı transferlerin suç gelirine ait olabileceği gerekçesiyle banka hesabının geçici olarak işleme kapatılması.
• Gönderici kişinin adının adli bir soruşturmada geçmesi nedeniyle, alıcı hesaba gelen fonlara güvenlik tedbiri kapsamında bloke konulması.

Yasadışı Bahis Banka Blokesi Nasıl Kaldırılır?

yasa dışı bahis ile suç gelirlerinin aklanması veya terörizm finansmanı suçu ile ilişkili şüpheli işlemlerin olması halinde; MASAK tarafından şüphenin teyidi, yapılan veya devam eden işlemin analizi ya da gerektiğinde değerlendirme sonuçlarının Cumhuriyet savcılığına intikali amacıyla 7 (yedi) işgünü süreyle askıya alınabilmektedir.

MASAK tarafından bloke konulması 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un Dördüncü Bölüm’de yer alan Başkanlık ve Koordinasyon Kurulu başlığı altında 19/A. Maddede düzenlenmiştir. Blokeyi MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) koyduysa, kanunda blokenin kaldırılmasına ilişkin bir süre düzenlenmiştir. MASAK tarafından blokenin konulmasından itibaren 7 iş günü içinde bloke kaldırılır. Ancak uygulamada genellikle bu süre 15 ila 60 gün arasında sürmektedir.

Masak tarafından konulan blokede yasal sürelerin geçirilmesi durumunda bir talep dilekçesi ile birlikte Mali Suçları Araştırma Kurulu’na başvuruda bulunulabilir. Yine hesap blokesinin savcılık makamınca konulduğu durumlarda da bir talep dilekçesi ile blokenin kaldırılması talep edilebilir. Ancak esaslı bir gerekçe olmaksızın savcılık makamınca bu tür blokelerin kaldırılması mümkün olmamaktadır.

Yasadışı Bahis Banka Blokesinde Hesaptaki Paranın İadesi Mümkün mü?

Yasadışı bahis sebebiyle konulan banka blokelerinde hesaptan para çekilmesi veya başka hesaplara transfer edilmesi mümkün değildir. Banka hesabında tekrar işlem gerçekleştirilebilmesi için blokenin kaldırılması gerekmektedir. Bloke kaldırma işlemleri belli bir süreç almakta olup yasal sürelerin üzerinde bir bloke durumunun mevcut olması durumunda MASAK veya savcılığa talep dilekçesi ile blokenin kaldırılması talep edilebilmektedir.

Blokenin kaldırılmasının ardından banka hesabınızda normal işlemlerinize devam etmeniz mümkündür. Genellikle vatandaşlarımız bu gibi durumlarda ilk olarak bankaları arayarak bilgi almaya çalışmakta ve hesaplarındaki parayı çekmeye çalışmaktadır. Ancak bankalar tarafından bu tür işlemlere izin verilmemektedir. Alanında uzman bir avukatla çalışılarak bloke işleminin kaldırılması işleminin hızlandırılması ve banka hesabındaki paranın çekilebilmesi mümkün olacaktır.

---

Yasadışı Bahis Banka Blokesi Kaldırılması İçin Talep Dilekçesi Örneği

Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’na

Sunulmak Üzere

… Genel Müdürlüğü’ne

Başvurucu: …

Muhatap: Mali Suçları Araştırma Kurulu

Konu: Banka hesabıma konulan blokenin kaldırılması talebimdir.

Açıklamalar

Banka hesabımda gerçekleşen işlem sayısının fazla olması nedeniyle hesabım “şüpheli” olarak değerlendirilmiş ve 5549 sayılı “Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun” ve ilgili diğer mevzuat kapsamında bloke edilmiştir. Ancak bu işlem açıkça hukuka aykırıdır ve ivedilikle düzeltilmesi gerekmektedir.

“Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un 4. maddesinde, yükümlü kuruluşların şüpheli işlem bildiriminde bulunma yükümlülüğü mevcut olmakla birlikte, şahsıma ait banka hesap hareketleri bu kapsamda değerlendirilmemelidir. Zira ben, serbest çalışan bir grafik tasarımcı olarak farklı kişi ve kurumlara proje bazlı hizmet sunmaktayım. Bu doğrultuda çok sayıda müşteriden ödeme almam ve dönemsel olarak çeşitli kişilere ödeme yapmam tamamen olağandır. Serbest meslek faaliyeti kapsamında gerçekleşen ve ticari hayatın doğal akışı içinde değerlendirilebilecek bu türden işlemler nedeniyle tüm banka hesabıma bloke konulması, varsa bile bir kusurun, ‘suç ve ceza arasında orantılılık’ ilkesine aykırı şekilde ağır sonuçlar doğurmasına neden olmaktadır.

……(burada yapmış olduğunuz iş gereği gelen parayı veyahut farklı bir sebebi var ise bu sebebin detaylı bir şekle delillerle açıklanması gerekmektedir.)….

Ceza hukukunda esas olan, suçun şüpheden uzak, somut delillerle ispatlanmasıdır. Hakkımda yasa dışı bahis veya benzeri bir suçlamaya dair herhangi bir hukuken geçerli delil bulunmamaktadır. Bu nedenle hesabıma konulan bloke hukuki dayanaklardan yoksundur.

Ekonomik zorluklar içindeyken bu tedbirin uygulanması, yaşamımı daha da güçleştirmektedir. MASAK tarafından alınan bu önlem, “suç ve cezada orantılılık” ilkesine aykırıdır. Yalnızca banka işlem yoğunluğuna dayanarak tüm hesabımın bloke edilmesi, ağır ve ölçüsüz bir uygulamadır.

Türk Ceza Kanunu ve Anayasa, ceza ve güvenlik tedbirlerinin işlenen fiilin ağırlığıyla orantılı olmasını ve temel haklara saygı gösterilmesini zorunlu kılar. Aleyhimde banka hareketleri dışında somut bir delil bulunmamaktadır. İstenirse tanık dinlenmesi gibi yollarla araştırma yapılabilir, ancak mevcut durum salt varsayımlara dayalıdır.

Ayrıca, işlem dökümleri kişisel verilerim niteliğindedir ve bu verilerin kullanımı Anayasa ve Kişisel Verilerin Korunması Kanunu çerçevesinde sınırlandırılmıştır. Anayasa’nın 13. maddesi gereği, temel hak ve özgürlükler yalnızca kanunla ve ölçülülük ilkesine uygun biçimde sınırlandırılabilir.

Sonuç ve Talep: Yukarıda arz ettiğim hususlar ve re’sen yapılacak inceleme neticesinde banka hesabıma konulan blokenin kaldırılmasına ve bu konuda bankam olan ……’ye gerekli bildirimin yapılmasına karar verilmesini, aksi halde ciddi maddi mağduriyet yaşayacağımın bilinmesini saygıyla arz ve talep ederim. Tarih

            Ad – Soyad

              İmza